近日，国家外汇管理局向当地分行和中资银行报告了12起违规外汇案件，涉及11家银行，包括大型国有银行、股份制银行、城市商业银行和外资银行，罚款753万元。

12张票涉及11家银行

11家银行。哪个国家最适合移民的银行包括民生银行苏州分行、中国农业银行上海奉贤分行、中国工商银行江苏分行营业部、浙江泰隆银行上海分行、东亚银行宁波分行、民生银行昆明分行、中国建设银行北京东四分行、邮政储蓄银行上海浦东新区分行、兴业银行台州分行、浦东发展银行徐州分行、天津滨海银行分行、东莞银行深圳分行等。

在11家银行涉及的12笔罚款中，违规行为主要涉及两个方面。一是非法办理结汇和售汇业务，共罚款3元。二是办理经常项目资金收付时，不合理审查交易单据的真实性及其与外汇收支的一致性。移民到美国有四种罚款。

其他违规行为包括:以虚假文件为企业非法购买转口贸易外汇、未提供纳税申报单的企业购买和支付服务贸易外汇、非法购买和支付未分类结汇外汇、未经审查的企业非法提前还款。

对于本通知，上述国际业务部人员认为，一方面，这是定期检查的要求，国家外汇管理局促进外汇市场的自律机制。另一方面，也与当前跨境资本浪潮中日益严峻的外汇市场形势有关，国家外汇管理局打击恶意套利。

在400万英镑的罚款中，外汇局严厉打击了外汇违规行为，甚至包括暂停向公众出售外汇业务和追究相关责任人员的责任。

具体来说，民生银行苏州分行、民生银行昆明分行、中国工商银行江苏分行非法办理结汇和售汇业务，而农行上海奉贤支行以民生银行为例，具体操作虚假报表

。2015年8月，民生银行苏州分行未能履行真实性和合规性审计职责，为偏远地区辽阳的一家企业办理了3笔大额外汇销售，总金额为1.9亿美元。外汇局责令其限期整改，没收违法所得28.66万元，并处100万元罚款，责令其停止经营外汇业务一年，并责令银行追究违法责任人的责任。

民生银行的另一起案件发生在2015年7月至2016年1月。民生银行昆明分行也未能履行真实性和合规性审计责任，为4家不同企业办理了8笔大规模售汇，总金额为2.675亿美元。外汇局责令改正，没收违法所得275万元，并处100万元罚款，责令停止经营外汇业务一年，并责令银行追究相关责任人员的责任。

本案发生在2015年3月中国工商银行江苏省分行营业部。它为淮安的一家公司办理预付款业务。存在诸如发票与合同中的交易对手之间的差异、实际预付款签证广告金额与商定的预付款金额之间的差异、以及如果不满足商定的预付款条件则支付预付款等问题。外汇局给予警告，并处以98万元罚款。

农行上海奉贤支行违规案件发生在2015年11月至2016年1月。在该企业提交的所有海运提单均为伪造且其转口贸易没有真实交易背景的情况下，该行为一家上海企业办理了8笔外汇预购，金额相当于7189万美元。购买外汇后，企业实际上没有

(二)非自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)及等值外币20万美元(含20万美元)以上的转账。

(三)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额在50万元(含50万元)以上、外币等值在10万美元(含10万美元)以上的境内资金转移。

(4)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额超过20万元(含20万元)及等值外币超过1万美元(含1万美元)的跨境转移。

累计交易金额以客户为单位计算和报告，并根据资本收入或支出单方面累计。除非中国人民银行另有规定。

由此可见，中国人民银行也开始对国内金融机构的大额交易实施越来越严格的控制。加上目前严格的外汇监管，无论是海外投资还是移民，这对投资者都是不利因素。

在新一轮跨境资本浪潮中，外管局将采取哪些新措施进行监管？会对投资者实施外汇限制或禁令吗？我们不知道！

移民也是一生的投资。它总是早，从不晚。像外汇监管一样，会不会出现价格大幅上涨、门槛提高以及对“雷击”的严格预期？我们不知道！

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